治保有方

为了更好地带队伍，也为了把感性的认识，变成可量化和可展示的图表，花了点时间做了下整理，发现确实是「别有洞天」。
8 A4 P  `  k7 S$ t5 `, L8 d0 w选取了两款优秀且能真正对抗长寿风险的保险产品做样本，具体的应用情境是：+ R$ U- g& N$ F& W; x, b+ F& W! E
40岁女性，每年交188490（保费取零保额取整），5年交完，一共交不到95万。从65岁后的保单周年日开始，每月领取养老金，直至终身！
' p) }! k1 M* D. Y① 领取金额：甲产品每月领取9512，乙产品每月领取1万，每年的领取差额为5856。, g5 a7 t1 R& r% H
② 身故金额：甲产品能更早地超过已交保费并且成长性更好，但是64岁后迅速下坠，并很快归零，乙产品更加中规中矩。  ~3 K# u6 u  ~4 f3 P* J/ j
③ 现金价值：甲产品前期爬升很快，65岁时断崖式下跌归零，乙产品则一直较温和。" Z5 J, J1 B6 z7 p
总体感觉，受目前投资环境、监管政策的影响，保险公司越来越不「怂」，出个精品真是太不容易了！
- Z1 i4 {7 q/ ?( H& o/ r种一棵树最好的时机是在十年前，其次是现在！选择不同的养老保险产品，会给养老生活带来多大的差别？
, t$ W. Y# U8 G! l8 c为了更好地带队伍，也为了把感性的认识，变成可量化和可展示的图表，花了点时间做了下整理，发现确实是「别有洞天」。
9 D# W5 \9 t# T( `5 R) b9 `4 x选取了两款优秀且能真正对抗长寿风险的保险产品做样本，具体的应用情境是：/ y8 D% Q9 g4 ]3 D! b% c
40岁女性，每年交188490（保费取零保额取整），5年交完，一共交不到95万。从65岁后的保单周年日开始，每月领取养老金，直至终身！
8 s! t) A4 r( Q) u① 领取金额：甲产品每月领取9512，乙产品每月领取1万，每年的领取差额为5856。
2 q) t3 v8 q5 G1 a! A. o' P" n② 身故金额：甲产品能更早地超过已交保费并且成长性更好，但是64岁后迅速下坠，并很快归零，乙产品更加中规中矩。5 U8 D( {8 j- g' y" E7 Q9 s6 {
③ 现金价值：甲产品前期爬升很快，65岁时断崖式下跌归零，乙产品则一直较温和。
5 ]& O3 J9 k$ |2 i4 E: @总体感觉，受目前投资环境、监管政策的影响，保险公司越来越不「怂」，出个精品真是太不容易了！
) k7 v- i/ p1 N; T种一棵树最好的时机是在十年前，其次是现在！
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